Home Beratungsfelder Fachberatung Wertpapiergeschäft Anlegerschutz (MiFID, PRIIPs)
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Anlegerschutz (MiFID, PRIIPs)

Steigende regulatorische Vorgaben rund um den Anlegerschutz erfordern Anpassungen auf Emissions- und Vertriebsseite – und gehen über die reine Regulatorik-Umsetzung hinaus. Denn sie betreffen auch strategische Kernthemen wie Produktangebot, Preismodelle und Vertriebskanäle.

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Die Herausforderung

  • Zur Erfüllung regulatorischer Anforderungen rund um den Anlegerschutz Berücksichtigung zahlreicher Vorgaben (bspw. MiFID II, PRIIPs)
  • Abbildung der gesetzlichen Ansprüche in den relevanten Prozessschritten und Systemen und bspw. im Rahmen der Product Governance bestmögliche Verzahnung des Produktmanagements mit dem Vertrieb von Finanzprodukten
  • Schaffung eines positiven Kundenerlebnisses in der Anlageberatung trotz Zielmarkthinweisen, Kosteninformationen, Aufzeichnungs- und Dokumentationspflichten
  • Bestmögliche Unterstützung des Anlageberaters im Beratungsprozess durch geeignete Werkzeuge
  • Herstellung von Transparenz bei Datenherkunft/-vorhaltung, Übergabepunkten und Formaten sowie Verringerung manueller Tätigkeiten für ein anlegergerechtes Reporting (bspw. KIID)
  • Aufgrund neuer regulatorischer Anforderungen teils zu hohe Kosten oder gar rechtliche Unzulässigkeit gewisser Leistungen

Unser Lösungsansatz

  • Analyse der Auswirkungen neuer Gesetzesinitiativen auf betroffene Geschäftsbereiche, Prozesse und Systeme
  • Aufsatz und Durchführung von Umsetzungsprojekten unter Einsatz agiler Methoden im bspw. hybriden Vorgehensmodell zur schnellen Ergebnislieferung
  • Neben fachlicher und technischer Lösungsfindung auch Berücksichtigung von Aspekten der User Experience bei der Umsetzung oder Optimierung rund um Angemessenheit, Geeignetheit, Zielmarkt, Vertragswerke, Beratungsdokumentation und weitere Transparenz- und Reportingpflichten bei Privatkunden sowie institutionellen Kunden
  • End-to-End-Betrachtung von Produktmanagement, Vertriebs-, Beratungs- und Reportingprozessen
  • Entwicklung, Implementierung und Umsetzung neuer Schnittstellen im Sinne eines anlegergerechten Reportings
  • Überprüfung des Produkt- und Dienstleistungsportfolios und Begleitung strategischer Neuausrichtungen

Ihr Nutzen

  • Aktive Umsetzung bestehender wie neuer regulatorischer Anforderungen zur Compliance-Sicherung und Stärkung der Wettbewerbssituation
  • Überprüfung und Modernisierung des Investmentprozesses als Voraussetzung für einen regulatorisch korrekten und erfolgreichen Beratungsprozess
  • Optimierte Prozess-Schnittstellen zwischen Produktmanagement und Vertrieb als bestmögliche Ausgangsbasis für eine kundenorientierte und positiv empfundene Anlageberatung
  • Digital unterstützte und gleichzeitig schlanke Beratungs- und Abwicklungsprozesse zur kosteneffizienten Verbesserung des Kundenerlebnisses
  • Flexibel erweiterbare Lösungen bei IT-Weiterentwicklungen, um zukünftig das Produkt- und Dienstleistungsportfolios an Marktsituation und Regulierung strategisch anzupassen

Referenzprojekte

Welche Projekte haben wir im Umfeld unserer Fokusthemen bereits gemeistert und was war das Kundenziel? Welche Schritte waren nötig, welchen Beitrag konnten wir leisten und welchen Nutzen haben wir bewirkt? Hier erfahren Sie es anhand einer Auswahl.

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Medien

Wissen soll man teilen. Unsere Einschätzungen rund um spannende Fragen für Fachmedien aufzuschreiben oder in Form von Pressemitteilungen kundzutun, das lassen wir uns nicht nehmen. Hier finden Sie sämtliche Veröffentlichungen.

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