Home Beratungsfelder Fachberatung Kreditgeschäft Nachhaltigkeit im Kreditgeschäft

Nachhaltigkeit im Kreditgeschäft

Die konsequente Umsetzung von nachhaltigen Zielen und Vorgaben in den Kreditprozessen und -produkten ist die Grundlage für ein zukunftsfähiges Kreditgeschäft.

Nachhaltige Geldanlage 50

Die Herausforderung

  • Kein ESG-Standard zur Kreditvergabe: Die Vielzahl an Frameworks (GRI, SASB, TCFD, etc.) erschwert die Definition einer konsistenten Hausmeinung.
  • Nachfragedeckung: Vom Firmenkunden bis zum Kleingewerbe wächst die Nachfrage nach nachhaltigen Finanzierungen.
  • Risikobewertung: Ausreichende Bewertung von Nachhaltigkeitsrisiken der Kreditnehmer bzw. ihrer Sicherheiten erfordert angepasste Risikomodelle sowie zusätzliche Daten.
  • Pricing: Berücksichtigung von ESG in der Sicherheitenbewertung und im Rating, sowie deren Auswirkungen auf das Pricing.
  • Einbindung in vorhandene Prozessschritte: ESG hat Auswirkungen entlang des gesamten Kreditprozesses. Die hohe Heterogenität der Kundengruppen, Mittelverwendung und Sicherheiten erhöht die Komplexität.

Unser Lösungsansatz

  • ESG-Kompass: Definition eines eigenen Kodex und wirksamer KPIs in Anlehnung an die aktuelle Regulatorik und bestehende Frameworks. 
  • Smarte ESG-Kredite: Einführung von nachhaltigen Kreditprodukten wie ESG-linked-Loans.
  • Nachhaltige Refinanzierungsstrategie: Integration von ESG in die Refinanzierung, wie Einordnung von Bewertungskriterien und konsistente Dokumentation.
  • Nahtlose Prozessintegration: Kosten-/ Nutzenorientierte Integration und Erweiterung bestehender Prozesse und Modelle um ESG wie Ausschluss- und Bewertungskriterien.
  • ESG-Daten: Überprüfung und Bewertung benötigter ESG-Daten und Begleitung bei Auswahl von Datenquellen bzw. geeigneter ESG-Rohdaten.

Ihr Nutzen

  • Kosten-/ Nutzenverhältnis: Effektive und zielgerichtete Integration von ESG in Kreditprodukte und -prozesse.
  • Bedienung Nachfrage: Realisierung des vorhandenen Marktpotenzials im Bereich von ESG-(Re-) Finanzierungen.
  • Zukunftsfähiges Risikomanagement: Nutzung der relevanten Nachhaltigkeitsdaten für vollständigere Bewertung von Sicherheiten.
  • Automatisierte Prozesse: Anbindung und Verwendung von ESG-Daten zum effizienten Einsatz der neuen Daten in der Bewertung
  • Marktüberblick: Nutzung der umfangreichen Kenntnisse im Datenprovidermarkt bei der Auswahl von Datenprovidern

Referenzprojekte

Welche Projekte haben wir im Umfeld unserer Fokusthemen bereits gemeistert und was war das Kundenziel? Welche Schritte waren nötig, welchen Beitrag konnten wir leisten und welchen Nutzen haben wir bewirkt? Hier erfahren Sie es anhand einer Auswahl.

Alle Referenzen

Medien

Wissen soll man teilen. Unsere Einschätzungen rund um spannende Fragen für Fachmedien aufzuschreiben oder in Form von Pressemitteilungen kundzutun, das lassen wir uns nicht nehmen. Hier finden Sie sämtliche Veröffentlichungen.

Alle Veröffentlichungen