Home Beratungsfelder Fachberatung Kreditgeschäft Strukturierte Finanzierung
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Strukturierte Finanzierung

Das A und O für eine effektive Kreditbearbeitung: flexible Prozesssteuerung mit Expertensupport für eine optimale Zusammenarbeit der Experten mit Kunden und Partnern

Strukturierte Finanzierung 61

Die Herausforderung

  • Wettbewerb: Steigender Margendruck durch Markteintritt neuer Anbieter
  • Neugeschäft: Hoher manueller Prüfungsaufwand der Kreditanalysten für eine geringe Anzahl zustande kommender Deals treibt die Stückkosten
  • Bestandsgeschäft: Starke Ressourcenbindung durch fortlaufende / wiederkehrende Kredit-überwachung (z.B. §18 KWG Offenlegung)
  • Prozesseffizienz: Klassische Werkzeuge zur Standardisierung und Automatisierung wie im Retailgeschäft sind nur eingeschränkt einsetzbar
  • Strukturwandel: Pandemiebedingte strukturelle Veränderungen sowie die Umsetzung von Digitalisierungsinitiativen und ESG-Vorgaben führen zu weiterem Anpassungsbedarf

Unser Lösungsansatz

  • Data Management: Selektion, Aufbereitung und digitale Bereitstellung vorhandener Bestandsdaten (z.B. Kreditanfragen) zur Verifizierung der Marktgängigkeit von Konditionen und Covenants 
  • Automatisierung: Vorvalidierung der Kredit-anfrage anhand von automatisierten Ampel-KPIs inkl. ESG-Kriterien
  • Entlastung: Anbindung ext. Datenprovider und Reduktion manueller Datenerfassung durch Schnittstellenmanagement mittels Cockpit
  • Pattern Recognition: Mustererkennung auf Basis von bisherigen Problemkrediten als Unterstützung für die Risikobeurteilung
  • Transparenz: Übersicht über die aktuellen Bearbeitungsstände für alle Prozessbeteiligten
  • Effizienz: Workflow mit flexibler Prozess-steuerung ersetzt Vorgänger-/Nachfolger-Prinzip und parallelisiert Arbeitsvorgänge

Ihr Nutzen

  • Toolgestützte Verifizierung marktgängiger Konditionen und Covenants führt u.a. zu Ertragssteigerung
  • Reduktion einfacher Recherche-/ Erfassungs-tätigkeiten sowie geringere Bearbeitungszeiten und frühe Identifikation abzulehnender Deals führt zu Entlastung
  • Berücksichtigung von ESG-Kriterien in der Kreditvergabe / - portfoliosteuerung und damit  weniger Risiken aus Brown Buildings
  • Flexible Expertenunterstützung (z.B. Muster-erkennung, Cockpit) führt u.a. zu geringeren Bearbeitungszeiten und Risiko-Exposures
  • Effizienzsteigerung in der Unterlagen-einreichung durch den Kunden via Portal führt zu reduzierten internen Aufwänden und Wartezeiten 

Referenzprojekte

Welche Projekte haben wir im Umfeld unserer Fokusthemen bereits gemeistert und was war das Kundenziel? Welche Schritte waren nötig, welchen Beitrag konnten wir leisten und welchen Nutzen haben wir bewirkt? Hier erfahren Sie es anhand einer Auswahl.

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Medien

Wissen soll man teilen. Unsere Einschätzungen rund um spannende Fragen für Fachmedien aufzuschreiben oder in Form von Pressemitteilungen kundzutun, das lassen wir uns nicht nehmen. Hier finden Sie sämtliche Veröffentlichungen.

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